בעידן האחרון יותר ויותר בני אדם מחזיקים תחת ידם תיקי השקעות.
ההשקעה יכולה להיעשות במניות בבורסה, בקרנות הון וכן בכל השקעה אחרת שהם מצפים להרוויח מאותה השקעה תשואה הולמת.
מידי פעם הכסף המנוהל בתיקי ההשקעות הינו נתח נכבד מרכושו של המשקיע, ולפעמים הכסף מושקע לחיסכון עבור הפנסיה או גם לקניית בית.
זו בעצם הסיבה שצריך לברר בצורה ראויה מי זה הבן אדם אשר מנהל את אותם תיקי השקעות.
במידה ואתם רוצים לשמור את סכומי הכסף שלכם וכן גם לגרום לאותו סכום לעלות, חובה לטפל בו ולנהל את הכסף בחוכמה, בשקול דעת ואחראי.
מהם הדברים אשר מומלץ לברר בחברה המנהלת את תיקי ההשקעות ?
קודם כל, כדאי לבדוק את ההיסטוריה של אותה חברהשמנהלת את אותו תיק השקעות.
כדאי לברר אחר חברה מנוסה וותיקה שהיא במהלך הרבה מאד שנים נותנת ללקוחות שלה רווחים גדולים.
דבר זה בהחלט מביא לנו מדד ליציבות של החברה לניהול תיקי השקעות ולאמינות שלה.
חברה לניהול תיקי השקעות אשר בפרק זמן של שנה אחת היתה מסוגלת לגרום לקוחותיה תשואה פנומנאלית, זוהי חברה שאסור להיעזר בה.
בנוסף לכך, יש לברר מי האנשים שנמצאים בראש חברת ההשקעות.
האם האנשים הללו מנוסים, אחראיים ומקצועיים בכל דבר שקשור לתחום הפיננסי.
האם מנהלי החברה מבררים לעתים תקופות מה מתחולל בזירה הזו.
באיזה אופן למצוא את אותה חברה המנהלת תיקי השקעות ?
אחרי שנמצאו החברות אמינות המקצועיות בתחום, צריך לבחון מי מהחברות הכדאית יותר מכולם לתיק ההשקעות שלנו ולדרך הניהול בה תעדיף להשתמש.
קיימות חברות גדולות שנותנות את הפתרונות עבור כל המעוניינים ורוצה להשקיע.
לעומת זאת, יש גם חברות קטנות המתמחות בתחומים מסויימים בעניין זה של ניהול תיקי לקוחות.
על כן צריך לברר מה הצורך שיש לכם.
אם אנו מדברים בניהול תיק השקעות בדרך סטנדרטית, יכול להיות שיהיו מתאימים החברות הגדולות, אולם כאשר מדובר כאן בתוכנית ייחודית, יתכן שהאופציה העדיפה הינה חברה להשקעות קטנה.
נזכיר לכם פעם נוספת: חייב לבדוק את רף ההצלחה של החברה, בניהול תיק השקעות לאורך זמן.
בחירת חברת השקעות הרצויה אמורה להיות ע"י מחשבה רבה והתייעצות וממש לא בפזיזות.
אילו דברים עוד כדאי לבדוק ?
בזמן האחרון נעשה התחום הפיננסי לדבר תזזיתי, ועל כן כדאי מאד לברר מהו סוגו של שירות הלקוחות בחברה הנ"ל.
השקעת הכספים של הקליינטים בחברת ההשקעות מחייבת את זה שתהיו יכולים לקבל שירות מיוחד וטוב מקוון.
שירות כזה, הכוונה אתר פעיל ובאותו אתר אפשר יהיה להתעדכן באופן שוטף אודות סכומי הכסף שלכם.
וזה גם כולל נוסף לכך מוקד טלפוני אנושי אשר מעבר לקו הטלפון יושבים עובדים בעלי הכשרה שיוכלו להשיב לכם במיומנות רבה.
מה הוא גובה התשלום שצריך לשלם על ניהול אותם תיקי השקעות ?
חברות ניהול תיקי ההשקעות נוטלות תשלום עבור דמי ניהול, שהינו בעצם אחוזים מסויימים מכמות הכסף שאותו הפקיד הקליינט.
יתכן כי, אתם כמובן תירצו שהאחוזים אותם לוקחת החברה יהיו נמוכים, אך צריך לזכור שהאנשים המומחים בנושא שוק ההון עולים הרבה.
כך יוצא שמי שחפץ שמומחה מקצועי יתן שירות מצויין עבור תיק ההשקעות שלו, צריך לקחת בחשבון את התשלום לבעל המקצוע.
אילו פרטים צריך לסדר כבר בהתחלה ?
אחרי שמצאתם את החברה המוכרת בתור אמינה ומקצועית שמתאימה לנו, חשוב לארגן פגישת היכרות יחד עם האחראי בתחום ניהול תיקי ההשקעות שלך.
באותה פגישה כדאי להחליט עם אותו אדם כבר מהתחלה על האופן שבו אתם מעוניינים שהוא ינהל את התיק.
יש לסכם איתו איזה רמה של סיכון תהיו מסכימים לקחת, איזה פעולות מצד החברה יחייבו מתן הסכמה ואישור מאיתכם ובנוסף גם באיזו תדירות אתם בוחרים לקבל עידכונים.
כדאי בהחלט לכתוב את אותם פרטים ולהתבונן לעיתים שהדברים אמנם מתבצעים כפי שסוכם מראש.
לסיכום נביא טיפ נוסף:
בכל פרט, הפעילו את ההגיון שלכם.
היו עומדים על המשמר אך אל תפחדו מסיכונים קטנים אך מחושבים.
בנוסף לכך, מעבר להגיון הבריא, כדאי להיות קשובים גם כן לתפיסה הכלכלית, לעיתים היא אכן צודקת.
יישום נכון של ההמלצות יתן לכם לקבל את מרב התועלת והרווח מהחברה לניהול תיקי ההשקעות בה בחרתם.
